Fiches d'apprentissage

50 fiches interactives sur la prévoyance suisse — cliquez sur une carte pour révéler la réponse

#1 Les 3 Piliers
Quels sont les trois piliers du système de retraite suisse ?
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#1 Les 3 Piliers
L'AVS/AI (1er pilier), la prévoyance professionnelle LPP (2ème pilier) et la prévoyance individuelle (3ème pilier).
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#2 Les 3 Piliers
Quel pilier est une assurance étatique et obligatoire formant la base de la prévoyance ?
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#2 Les 3 Piliers
Le 1er pilier (AVS/AI).
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#3 Les 3 Piliers
À qui s'adresse le 2ème pilier (LPP) de manière obligatoire ?
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#3 Les 3 Piliers
Il est obligatoire pour les salariés.
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#4 Les 3 Piliers
Dans le 2ème pilier la distinction est faite entre le régime obligatoire et le régime ... ?
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#4 Les 3 Piliers
Surobligatoire.
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#5 Les 3 Piliers
Quel document essentiel faut-il savoir déchiffrer pour comprendre sa situation dans le 2ème pilier ?
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#5 Les 3 Piliers
Le certificat de prévoyance (ou certificat de caisse de pension).
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#6 Les 3 Piliers
Quelle est la principale différence entre le pilier 3a et le pilier 3b ?
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#6 Les 3 Piliers
Le pilier 3a est une prévoyance liée avec des avantages fiscaux tandis que le 3b est une prévoyance libre sans les mêmes contraintes et avantages.
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#7 2e Pilier / LPP
Définition : Taux de conversion (2ème pilier)
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#7 2e Pilier / LPP
Le taux qui transforme le capital de vieillesse accumulé en une rente annuelle à vie.
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#8 2e Pilier / LPP
Quelle est la fonction principale du taux de couverture d'une caisse de pension ?
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#8 2e Pilier / LPP
C'est un indicateur clé de sa santé financière montrant si elle peut couvrir ses engagements.
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#9 2e Pilier / LPP
Qu'indique une caisse de pension en situation de "sous-couverture" ?
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#9 2e Pilier / LPP
Elle ne dispose pas d'assez d'actifs pour couvrir l'ensemble de ses engagements envers les assurés.
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#10 2e Pilier / LPP
Définition : Taux technique (2ème pilier)
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#10 2e Pilier / LPP
Un paramètre actuariel représentant le rendement attendu sur la fortune des rentiers influençant le calcul des engagements de la caisse.
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#11 2e Pilier / LPP
Quel est le but d'un rachat d'années LPP ?
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#11 2e Pilier / LPP
Augmenter son avoir de vieillesse pour améliorer ses prestations de retraite tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.
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#12 2e Pilier / LPP
Quelle est la décision la plus impactante concernant sa prévoyance LPP à la retraite ?
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#12 2e Pilier / LPP
Le choix entre le versement en rente ou en capital.
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#13 2e Pilier / LPP
Le principal avantage de choisir la _____ LPP est la sécurité d'un revenu garanti à vie.
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#13 2e Pilier / LPP
Rente.
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#14 2e Pilier / LPP
Le principal avantage de choisir le _____ LPP est la flexibilité totale dans l'utilisation des fonds.
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#14 2e Pilier / LPP
Capital.
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#15 2e Pilier / LPP
Quels sont les deux risques majeurs associés au retrait du 2ème pilier en capital ?
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#15 2e Pilier / LPP
Le risque de longévité (vivre plus longtemps que le capital ne le permet) et le risque de placement.
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#16 2e Pilier / LPP
Quelle solution hybride combine les avantages de la rente et du capital LPP ?
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#16 2e Pilier / LPP
Le retrait partiel en capital où l'on perçoit une partie du capital et le reste en rente.
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#17 2e Pilier / LPP
Dans quel document trouve-t-on le délai exact pour notifier sa caisse de pension du choix entre rente et capital ?
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#17 2e Pilier / LPP
Dans le règlement de sa propre caisse de pension.
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#18 2e Pilier / LPP
En cas de décès du retraité que devient le capital LPP non utilisé par opposition à une rente ?
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#18 2e Pilier / LPP
Le capital non utilisé fait partie de la succession tandis qu'une rente s'éteint (sauf rente de conjoint prévue).
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#19 2e Pilier / LPP
Quel document est la source de référence la plus importante pour connaître les règles spécifiques de son 2ème pilier ?
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#19 2e Pilier / LPP
Le règlement de sa propre caisse de pension (LPP).
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#20 Retraite & Fiscalité
Quelle stratégie permet d'optimiser la fiscalité lors du retrait des avoirs du 3ème pilier ?
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#20 Retraite & Fiscalité
L'échelonnement des retraits sur plusieurs années pour éviter une tranche d'imposition élevée.
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#21 Retraite & Fiscalité
Quel est le délai recommandé pour s'inscrire afin de percevoir sa rente AVS ?
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#21 Retraite & Fiscalité
Il est conseillé de s'inscrire 3 à 6 mois avant la date de la retraite.
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#22 Retraite & Fiscalité
Comment une rente de retraite (AVS ou LPP) est-elle imposée ?
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#22 Retraite & Fiscalité
Elle est imposée à 100% comme un revenu ordinaire.
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#23 Retraite & Fiscalité
Lorsqu'on retire son 2ème pilier en capital celui-ci est soumis à un impôt unique puis à l'impôt sur la ... ?
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#23 Retraite & Fiscalité
Fortune.
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#24 Retraite & Fiscalité
Quelle est la priorité en matière de gestion de son capital une fois à la retraite ?
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#24 Retraite & Fiscalité
La préservation du capital et la génération de revenus réguliers.
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#25 Retraite & Fiscalité
Quel est l'objectif principal d'un plan de retrait systématique pour son capital de retraite ?
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#25 Retraite & Fiscalité
Éviter le risque de longévité en organisant des retraits durables pour que le capital dure toute la vie.
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#26 Retraite & Fiscalité
À quoi sert la "règle des 4%" dans la gestion de patrimoine à la retraite ?
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#26 Retraite & Fiscalité
Elle sert de point de départ pour établir un plan de retrait annuel de son capital investi.
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#27 Retraite & Fiscalité
Quel est le but d'instaurer un "bilan annuel" de sa retraite ?
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#27 Retraite & Fiscalité
Revoir son budget sa stratégie de placement et mettre à jour ses documents légaux (testament et mandat).
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#28 Retraite & Fiscalité
Où peut-on demander un extrait de son compte individuel (CI) pour le 1er pilier ?
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#28 Retraite & Fiscalité
Auprès du Centre d'information AVS/AI ou de sa caisse de compensation.
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#29 Succession & Juridique
Quelle est la différence fondamentale entre un testament et un pacte successoral ?
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#29 Succession & Juridique
Le testament est un acte unilatéral et modifiable alors que le pacte successoral est un contrat contraignant entre plusieurs parties.
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#30 Succession & Juridique
Quel document juridique permet de désigner une personne de confiance pour gérer ses affaires en cas de perte de discernement ?
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#30 Succession & Juridique
Le mandat pour cause d'inaptitude.
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#31 Succession & Juridique
Définition : Avancement d'hoirie
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#31 Succession & Juridique
Une avance sur l'héritage soit une donation faite du vivant qui sera prise en compte dans la future succession.
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#32 Investissement
Quel est le but principal de l'investisseur à long terme par opposition au spéculateur ?
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#32 Investissement
L'investisseur cherche une croissance sur le long terme en achetant des parts d'entreprises tandis que le spéculateur vise des gains rapides sur des mouvements de prix à court terme.
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#33 Investissement
Quelles sont les quatre principales classes d'actifs pour construire un portefeuille ?
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#33 Investissement
Les actions les obligations l'immobilier et les liquidités.
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#34 Investissement
L'action de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier en matière d'investissement s'appelle la _____.
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#34 Investissement
Diversification.
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#35 Investissement
Comment les ETF (Exchange Traded Funds) facilitent-ils la diversification ?
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#35 Investissement
Ils permettent d'investir dans un large panier de titres (actions et obligations) en une seule transaction et à moindres frais.
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#36 Investissement
Quelle est la différence entre un ordre de bourse "au marché" et un ordre "limite" ?
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#36 Investissement
Un ordre "au marché" est exécuté immédiatement au meilleur prix disponible tandis qu'un ordre "limite" n'est exécuté qu'à un prix fixé à l'avance.
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#37 Investissement
Quels sont les trois concepts formant le "triangle magique" de l'investissement ?
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#37 Investissement
Le rendement (gain) le risque (perte) et la liquidité (facilité de vente).
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#38 Investissement
Définition : Volatilité
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#38 Investissement
L'ampleur des variations de prix d'un actif financier.
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#39 Investissement
Que mesure le ratio cours/bénéfice (P/E) d'une action ?
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#39 Investissement
Il est un indicateur de valorisation qui compare le prix de l'action aux bénéfices de l'entreprise.
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#40 Investissement
Pourquoi le rendement du dividende est-il un indicateur important pour un investisseur retraité ?
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#40 Investissement
Parce qu'il représente une source de revenu régulier générée par le portefeuille de placements.
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#41 Investissement
En analyse technique qu'est-ce qu'un niveau de "support" sur un graphique boursier ?
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#41 Investissement
Un niveau de prix où la pression acheteuse tend à être plus forte que la pression vendeuse stoppant une baisse.
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#42 Investissement
En analyse technique qu'est-ce qu'un niveau de "résistance" sur un graphique boursier ?
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#42 Investissement
Un niveau de prix où la pression vendeuse tend à prendre le dessus sur la pression acheteuse stoppant une hausse.
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#43 Investissement
Quelle stratégie d'investissement est la plus adaptée à un retraité ?
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#43 Investissement
Une stratégie prudente axée sur le revenu (actions à dividendes stables) et à faible volatilité pour préserver le capital.
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#44 Investissement
Citez les deux émotions principales qui poussent les investisseurs à prendre de mauvaises décisions.
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#44 Investissement
La peur (qui pousse à vendre au plus bas) et l'avidité (qui pousse à acheter au plus haut).
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#45 Investissement
Qu'est-ce que le "rééquilibrage" (rebalancing) d'un portefeuille ?
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#45 Investissement
L'action de vendre les actifs qui ont surperformé et d'acheter ceux qui ont sous-performé pour revenir à l'allocation d'actifs initiale.
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#46 Ressources officielles
Quelle organisation suisse est spécialisée dans les conseils en budget pour les ménages et les retraités ?
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#46 Ressources officielles
Budget-conseil Suisse.
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#47 Ressources officielles
Quelle est la plus grande organisation suisse au service des personnes âgées offrant des conseils pratiques sur les finances et le droit ?
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#47 Ressources officielles
Pro Senectute Suisse.
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#48 Ressources officielles
Quel est l'office fédéral qui est la source d'information officielle pour tout ce qui concerne l'AVS et la LPP ?
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#48 Ressources officielles
L'Office fédéral des assurances sociales (OFAS).
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#49 Ressources officielles
Quelle autorité fédérale est la référence pour les questions de fiscalité liées à la prévoyance (déductions 3a et imposition du capital) ?
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#49 Ressources officielles
L'Administration fédérale des contributions (AFC).
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#50 Ressources officielles
Quelle autorité fédérale supervise les marchés financiers et offre des informations pour la protection des investisseurs ?
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#50 Ressources officielles
L'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA).
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